史上最大“烏龍指”！花旗誤將81萬億美元計入客戶賬戶
時間：2025-03-01 19:31 來源：今日頭條 責(zé)任編輯：毛青青
原標(biāo)題：史上最大“烏龍指”！花旗誤將81萬億美元計入客戶賬戶
花旗集團誤將81萬億美元存入了一位客戶的賬戶，而該賬戶原本應(yīng)匯入280美元，這一錯誤可能會妨礙該行說服監(jiān)管機構(gòu)其已解決長期存在的運營問題的努力。
據(jù)報道，這一錯誤的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬發(fā)生在去年4月份，之前從未被報告過，一名支付員工和另一名被指派檢查交易的官員都漏掉了這起轉(zhuǎn)賬，隨后這筆交易被批準(zhǔn)在第二天開始營業(yè)時進行處理。
第三名員工發(fā)現(xiàn)了該行賬戶余額的問題，在轉(zhuǎn)賬完成90分鐘后發(fā)現(xiàn)了這筆付款。知情人士稱，這筆付款在幾小時后被撤銷，沒有資金流出銀行。
81萬億美元的交易數(shù)額巨大，不太可能通過任何銀行的轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)。這肯定會被認為是有史以來最大的“烏龍指”事件之一，即在輸入數(shù)據(jù)時，操作員誤按了錯誤的鍵或數(shù)字，導(dǎo)致了輸入錯誤。在金融交易中，這類錯誤可能會產(chǎn)生嚴重后果，尤其是在涉及大額資金的情況下。
這個金額足以以相當(dāng)高的溢價收購整個美國股市，包括所有的大型科技公司。數(shù)據(jù)顯示，目前美國股市的總市值約為64萬億美元，去年全球私人凈財富總額約為450萬億美元。
花旗將此“未遂事故”報告給了美聯(lián)儲和美國貨幣監(jiān)理署(OCC)，盡管這次事件沒有造成損失，但它突顯了銀行日常操作中潛在的風(fēng)險以及監(jiān)管機構(gòu)對這些風(fēng)險的密切關(guān)注。
花旗發(fā)言人表示，實際上不可能執(zhí)行這種規(guī)模的付款，其“偵測控制系統(tǒng)”迅速發(fā)現(xiàn)了兩個分類賬戶之間的輸入錯誤，并將其更改，并稱該事件對銀行或客戶沒有造成負面影響。
“雖然這一事件對銀行或我們的客戶沒有造成影響，但提醒我們要減少人為錯誤，并通過技術(shù)轉(zhuǎn)型提升銀行的整體運營和風(fēng)險管理能力。”
花旗去年共發(fā)生了10起金額超過10億美元的錯誤轉(zhuǎn)賬事件，比前一年的13起略有下降。
上個月，花旗首席財務(wù)官馬克·梅森表示，該行正在加大投資，以解決合規(guī)問題，他指的是監(jiān)管機構(gòu)對風(fēng)險管理和數(shù)據(jù)治理的處罰。
梅森聲稱：“我們認為有必要在數(shù)據(jù)、技術(shù)和提高監(jiān)管報告信息質(zhì)量方面進行更多投資。”
去年7月份，花旗因在解決這些問題方面進展不足而被罰款1.36億美元，而在2020年，花旗又因一些風(fēng)險和數(shù)據(jù)故障被罰款4億美元。
投稿郵箱：chuanbeiol@163.com 詳情請訪問川北在線：http://m.fishbao.com.cn/
