原標(biāo)題:一人分飾兩角騙老同學(xué)60多萬 被害人對自己的遭遇表示難以置信
如果有一天你急需貸款,但向銀行申請需要等待審核周期。這時身邊一位熟人告訴你能幫你無抵押大額貸款、快速到賬,你會心動嗎? 江西九江的孫先生,就急需一筆貸款,在同學(xué)的介紹下,與一位自稱銀行貸款經(jīng)理的人建立了聯(lián)系。然而,在不到三個月的時間里,不僅貸款遲遲不見蹤影,孫先生還先后賠上了60多萬元。這究竟是怎么回事呢?
急需大額貸款 同學(xué)熱心“幫忙”
辦貸款花費(fèi)近60萬 “中間人”突然消失
被害人 孫先生:我覺得不太真實,真的,我內(nèi)心想法覺得太不可思議。
不久前,記者采訪孫先生時,他對自己去年遭遇的事情仍感到難以置信。去年7月份,江西九江市民孫先生向南昌鐵路警方報警,稱在網(wǎng)上辦理貸款過程中支付了將近60余萬元的費(fèi)用,交了錢后卻聯(lián)系不上起初給他辦理貸款的“中間人”。
南昌鐵路公安處九江車站派出所三級警長 李定坤:他稱在上海辦理了一筆1500萬的貸款,貸款中間人大概前前后后收取了將近60余萬的中介費(fèi)。
南昌鐵路公安處九江車站派出所民警 劉屹侃:斷斷續(xù)續(xù)有一年了,費(fèi)用是都收取了,但是貸款一直沒有辦理下來,到現(xiàn)在聯(lián)系不上人了,他就懷疑自己被詐騙了。
急需大額資金周轉(zhuǎn) 找到老同學(xué)幫忙
據(jù)孫先生介紹,因為做生意急需一筆600萬元的資金周轉(zhuǎn),但到銀行貸款需要各種材料,還要一定的審核周期,于是他就找到了自己已認(rèn)識20多年的老同學(xué)李某,詢問是否有快速放款的方式。李某在銀行工作,和孫先生是很好的朋友,之前也曾幫他成功辦理過貸款。
南昌鐵路公安處九江車站派出所三級警長 李定坤:2021年9月份的時候,孫某拜托李某幫其辦理了一筆二十萬的貸款,二十萬拿到以后,孫某還需要更大額的貸款,又找到李某,希望他通過這種銀行工作方面的路子幫他再貸大額的款。
李某當(dāng)即表示自己有門路,但他又說由于孫先生需要辦理的600萬元貸款額度較高,他權(quán)限有限辦理不下來,于是給孫先生引薦了另外一位“貸款經(jīng)理”黃世威。
南昌鐵路公安處九江車站派出所三級警長 李定坤:當(dāng)時李某向?qū)O某介紹,這個黃世威是其以前銀行的同事,甚至說是半個徒弟,后面離職了,就專門干金融中介,就是幫別人做貸款的。
被害人 孫先生:我同學(xué)幫我介紹的,他說他非常熟,很靠譜。我心想我同學(xué)之前本來就在銀行的,應(yīng)該沒什么問題。
李某隨即建了一個群聊,起初,三人并沒有在群里聊過天。突然有一天,黃世威在群里說了這樣一番話。
南昌鐵路公安處九江車站派出所三級警長 李定坤:就說某銀行內(nèi)部有一個1500萬的無抵押貸款,你知道這個情況嗎?我們可以操作一下,把這個1500萬貸出來。
1500萬元,遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過孫先生起初需要貸款的600萬元,但是考慮到“無抵押”貸款,孫先生還是動了心。
南昌鐵路公安處九江車站派出所三級警長 李定坤:孫先生就詢問黃世威我可不可以搞?當(dāng)時一看孫某感興趣,李某就安排了黃世威,既然我兄弟孫某需要,你看能不能幫孫某做一下這筆1500萬貸款?后面就由孫某和黃世威兩個人單獨(dú)聯(lián)系了。
想辦理1500萬貸款 需打點(diǎn)“好處費(fèi)”
由于同學(xué)李某的引薦,孫先生對黃世威非常信任。在聊天中黃世威向?qū)O先生表示,辦理這筆1500萬元的貸款,需要交一筆打點(diǎn)關(guān)系的“好處費(fèi)”。
被害人 孫先生:最開始只要五千塊錢,我當(dāng)時心想五千塊錢就是跑路費(fèi)亂七八糟也差不多,如果能辦下來我說就可以,然后我就轉(zhuǎn)給他了。
然而,錢轉(zhuǎn)過去不久,黃世威又告訴孫先生,以他目前的信用情況,辦理貸款很困難,孫先生還必須進(jìn)行“身份包裝”。
被害人 孫先生:因為他在銀行上過班,說話也很專業(yè),他跟我說你這個不行,我得給你包裝。
想貸款還需身份包裝 應(yīng)對銀行審核
黃世威所說的身份包裝是指在貸款過程中,把貸款人包裝成“老師”“公務(wù)員”等身份,并提供一些話術(shù)應(yīng)對銀行審核人員,快速獲取貸款。黃世威也再次向?qū)O先生表示,身份包裝需要一筆“包裝費(fèi)”。
這次孫先生雖然答應(yīng)了黃世威,不過為慎重起見,他還是詢問了同學(xué)李某的意見。
被害人 孫先生:黃世威我都不認(rèn)識我怎么信任他?我對他完全是不了解的。我是因為信任李某而不是因為信任黃世威。
南昌鐵路公安處九江車站派出所三級警長 李定坤:李某說收取保證金和包裝費(fèi)在我們行業(yè)里是正常行為。
有了老同學(xué)給的一顆定心丸,孫先生便開始一次次地按照要求,往黃世威指定的賬戶里轉(zhuǎn)款。
南昌鐵路公安處九江車站派出所三級警長 李定坤:從最開始的五萬,到后面的十二萬、十四萬,越來越大。
在不到三個月的時間里,孫先生一共向黃世威指定的不同賬號轉(zhuǎn)款66.3萬元。
被害人 孫先生:但是溝通了一點(diǎn)時間之后,那個款遲遲都不下來,有段時間還稍微會回兩句話,后面幾乎就不回,一句話都不回,打電話發(fā)信息任何都不回,黃世威是直接失聯(lián)了。
眼看自己申請的1500萬元貸款不見蹤影,前后還搭進(jìn)去將近66萬元的“好處費(fèi)”和“包裝費(fèi)”。孫先生隨即報了警,在聽完孫先生的講述后,民警初步懷疑他遭遇了詐騙,并對他轉(zhuǎn)賬的賬戶進(jìn)行了調(diào)查。
貸款業(yè)務(wù)從未啟動 “貸款經(jīng)理”人間蒸發(fā)
在調(diào)查孫先生轉(zhuǎn)賬記錄時警方發(fā)現(xiàn),幾筆匯款都轉(zhuǎn)到了被警方列為電信詐騙的賬戶。這個賬戶已經(jīng)被凍結(jié)止付,到此時,警方已經(jīng)確認(rèn)孫先生遭遇了詐騙。那么,突然人間蒸發(fā)的黃世威會是這起案件的主謀嗎?這背后還有什么隱情?
據(jù)孫先生的回憶,當(dāng)初黃世威告訴過他,轉(zhuǎn)款的賬戶是自己曾經(jīng)的一位朋友——上海某銀行業(yè)務(wù)部的經(jīng)理。得知這一線索后,民警立刻前往上海。
南昌鐵路公安處九江車站派出所三級警長 李定坤:我們第一時間趕到了上海,到銀行調(diào)取以孫某、李某或者黃世威名義辦理貸款相關(guān)業(yè)務(wù)的情況,也沒有這筆所謂的貸款業(yè)務(wù)。
南昌鐵路公安處九江車站派出所民警 劉屹侃:我們就發(fā)現(xiàn)這不對勁,黃世威不對勁,可以認(rèn)定這個黃世威涉嫌詐騙了。
然而,就當(dāng)民警開始查找黃世威時,竟發(fā)現(xiàn)他已“人間蒸發(fā)”。
南昌鐵路公安處九江車站派出所三級警長 李定坤:比對不上黃世威的信息,因為除了一個微信號,所有的信息都沒有。
由于關(guān)于“黃世威”的信息太少,警方又將偵查的方向轉(zhuǎn)向了幫忙介紹“黃世威”的李某。
南昌鐵路公安處九江車站派出所三級警長 李定坤:他在里面扮演的并不是一個善良的角色,也不是一個純幫忙的角色,我覺得他在里面肯定是在謀求好處的。
堅信老同學(xué)對詐騙行為毫不知情
在警方將偵查方向轉(zhuǎn)向李某時,孫先生卻一再表示,同學(xué)李某對于黃世威的詐騙行為并不知情,李某也一直在幫助尋找黃世威。
隨著調(diào)查的深入,警方在孫先生轉(zhuǎn)賬的賬戶中,發(fā)現(xiàn)了一條線索。
南昌鐵路公安處九江車站派出所民警 劉屹侃:我們發(fā)現(xiàn)其中有好多筆錢轉(zhuǎn)到了鄭州一個車行里。
南昌鐵路公安處九江車站派出所三級警長 李定坤:一共是三十一萬,當(dāng)時我們就很奇怪,辦理貸款的錢為什么會進(jìn)入一家汽車二級購買商?當(dāng)時我們就趕赴了鄭州。
在鄭州的這家車行里,警方發(fā)現(xiàn)有人用孫先生轉(zhuǎn)過來的錢款購買車輛的記錄。而購買車輛的人正是孫先生的老同學(xué)——李某。
南昌鐵路公安處九江車站派出所三級警長 李定坤:他們甚至拿出來李某當(dāng)時在汽車店內(nèi)購買汽車時的錄像視頻。
車行老板告訴民警,這是他用手機(jī)錄下的視頻。而當(dāng)時之所以要這么做,是因為購車預(yù)付款轉(zhuǎn)賬的賬號并不是李某本人。
李某購車的錄像視頻:證明,本人李某,身份證360XXX委托朋友孫(先生),身份證360XXX用卡號6217XXX的孫(先生)的卡向鄭州汽車財務(wù)興業(yè)銀行卡號進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。
南昌鐵路公安處九江車站派出所民警 劉屹侃:當(dāng)時我們就認(rèn)定可能李某和黃世威是合謀。
2022年8月31日上午,民警在上海將李某抓獲。在大量的證據(jù)面前,李某很快交代了自己的犯罪事實。
南昌鐵路公安處九江車站派出所民警 劉屹侃:他自己承認(rèn),自始至終沒有黃世威這個人,這個人就是他虛構(gòu)的,是他自己一人分飾兩角,他用自己另一部手機(jī)搞了黃世威的號,黃世威這個人不存在,兩者都是李某在使用。
被害人 孫先生:我覺得不太真實,真的,我內(nèi)心想法覺得太不可思議。我覺得可能是警方弄錯了,我自始至終認(rèn)為他是在幫我的,我一直都懷疑是黃世威把我們兩個都騙了。
一人分飾兩角 老同學(xué)竟是幕后操盤手
原來,所謂的“貸款經(jīng)理”黃世威,其實是李某扮演的,目的就是為了一步步引誘孫先生落入“陷阱”。
被害人 孫先生:他原來在銀行上班的,又是個管理人員,以為他不會去違法。沒有想到是這樣的結(jié)局。
南昌鐵路公安處九江車站派出所民警 劉屹侃:李某虧了好多錢,虧了之后就借高利貸,高利貸借完利滾利,他壓根就還不上這些錢。
而當(dāng)孫先生向李某提出想要辦理貸款時,他便想出了這個一人分飾兩角詐騙的主意。
目前案件已經(jīng)移送檢察院起訴,正在進(jìn)一步審理當(dāng)中。
投稿郵箱:chuanbeiol@163.com 詳情請訪問川北在線:http://m.fishbao.com.cn/